Ao longo de 2024, o Banco Pátrio de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) teve impacto de R$ 276,5 bilhões no crédito disponível na economia brasileira.O valor é o maior impacto já registrado na história do banco público e representa aumento de 26% em relação a 2023.
O lucro da instituição cresceu 20,5% em relação ao ano anterior e alcançou R$ 26,4 bilhões. Os dados foram divulgados nesta terça-feira (25) na sede do BNDES, no Rio de Janeiro.
O totalidade de R$ 276,5 bilhões de impacto no crédito é a soma de R$ 212,6 bilhões em aprovação de financiamentos e R$ 63,9 bilhões do Fundo Garantidor para Investimentos (FGI), que consiste em garantias para empresas de menor porte conseguirem empréstimos em bancos.
A aprovação de crédito cresceu 22% em relação a 2023. O banco também divulgou que os desembolsos – numerário efetivamente liberado no ano – somaram R$ 133,7 bilhões, subida de 17% diante de o ano anterior.
O valor das aprovações é maior que os desembolsos pois segmento dos recursos costuma ser liberada em etapas – as chamadas tranches – em vários anos.
Função do banco
O BNDES é instituição financeira vinculada ao Ministério do Desenvolvimento, Indústria, Transacção e Serviços, e funciona uma vez que um braço do governo para estribar financeiramente investimentos que se relacionem com o desenvolvimento econômico e social do país.
Ao evidenciar os resultados de 2024, o diretor financeiro e de mercado de capitais, Alexandre Abreu, destacou que, pela primeira vez desde 2017, a indústria (R$ 52,4 bilhões) teve mais liberação de crédito do que a agropecuária (R$ 52,3 bilhões).
“O que mostra o sucesso das políticas voltadas para o fortalecimento da indústria, principalmente da Novidade Indústria Brasil (NIB, política industrial do governo)”, apontou.
Para o presidente do BNDES, Aloizio Mercadante, é um “ótimo indicador”.
“A indústria é um setor que gera muito valor associado, mão de obra, empregos mais qualificados, gera inovação tecnológica”.
O setor que mais atraiu a aprovação de financiamentos foi o de infraestrutura (R$ 74,6 bilhões). Transacção e serviço atraíram (R$ 33,4 bilhões).
BNDES apresenta resultado financeiro de 2024. Foto: Tânia Rêgo/Escritório Brasil
Mercadante enfatizou que no crédito de infraestrutura, houve uma mudança de perfil.
“Nós continuamos crescendo fortemente, mas antes, era o saneamento que liderava, agora é o crédito rodoviário”
Micro e pequenas
Alexandre Abreu ressaltou também que o impacto no crédito para micro e pequena empresa (desembolso e garantias) atingiu R$ 156,3 bilhões em 2024, prolongamento de 119,8% desde 2022 e 44,7% diante de 2023. Esses aumentos são maiores que o volume totalidade para todas as empresas (81% e 26%, respectivamente).
“Mostra que o nosso foco em pequenas e médias empresas é muito grande e vem se expressando através dos números”.
Lucro
Do lucro líquido de R$ 26,4 bilhões, metade foi recorrente, R$ 13,2 bilhões. A outra metade é composta de eventos não recorrentes, ou seja, que não acontecem necessariamente sempre, uma vez que recebimento de dividendos de empresas investidas e recuperação de dívidas atrasadas.
Em 2024, o BNDES recebeu R$ 10,4 bilhões em dividendos de empresas das quais detém ações, principalmente Petrobras e JBS (indústria alimentícia).
De negócio com a diretoria do BNDES, o lucro do banco é o terceiro maior entre os principais bancos do país em valores nominais (sem descontar a inflação). Perde para o Itaú (R$ 40,2 bilhões) e Banco do Brasil (R$ 37,9 bilhões)
No entanto, em relação ao número de funcionários, o BNDES lidera o ranking, uma vez que lucro líquido de R$ 11,35 milhões por funcionários.
O BNDES fechou 2024 com patrimônio líquido de R$ 158,4 bilhões e carteira de crédito de R$ 584,8 bilhões – o maior valor em sete anos.
A inadimplência superior a 90 dias foi de 0,001%. “Praticamente zero”, destaca Abreu. No mercado bancário brasílico uma vez que um todo, o índice de inadimplência é de 2,95%, segundo o diretor.
Contas públicas
Ao longo do ano pretérito, o banco repassou R$ 29,5 bilhões em dividendos ao governo, o que ajudou as contas públicas. “É um resultado insólito que ajudou no busto fiscal”, afirmou Mercadante. “Isso foi direto para o Tesouro”, completou.
O banco público mantinha até o termo de 2024 carteira de participação societária (ações de outras empresas e fundos de investimentos) de R$ 82 bilhões, 30,8% a mais que em 2022. Além de Petrobras e JBS, outras grandes empresas investidas do banco são Eletrobras e Companhia Paranaense de Robustez (Copel).
O portfólio de participação societária é o mesmo desde o termo de 2022, ou seja, o acrescimento de R$ 19,3 bilhões nesse período se deveu à valorização dos ativos. “Se tivéssemos vendido, nós teríamos deixado de lucrar esses valores, fora os dividendos [que recebemos]”, disse o diretor Abreu.
Projeção
Mercadante acredita que a despeito da subida da taxa de juros no país, para combater a inflação, o BNDES terá papel importante na licença de empréstimos. Ele citou investimentos de infraestrutura em rodovias, que devem somar R$ 30 bilhões em 2025.
Atualmente, a aprovação de crédito do banco está em 1,8% do Resultado Interno Bruto (PIB, mensuração do tamanho da economia). Até 2026, o banco espera entender 2% do PIB.
“Estamos bastante empenhados em entregar esse esforço do crédito, que é muito importante para manter o prolongamento, serviço e desenvolvimento”
